Квалифицированный инвестор

Квалифицированный инвестор - это особый статус, который подтверждает опытность участника рынка ценных бумаг. Квалифицированным инвестором может быть физическое или юридическое лицо  которое подтвердило свои знания рынка ценных бумаг и получили доступ к рискованным операциям.

Физические лица.

Условия для получения статуса квалифицированного инвестора:

Чтобы стать квалифицированным инвестором, нужно соответствовать хотя бы одному из условий:

1. Имеете активы на 6 млн рублей и больше. Активы — это деньги на счетах, депозиты в банках, ценные бумаги, обезличенные металлические счета. Личная недвижимость и авто не считаются.
2. Работаете в компании, которая специализируется на ценных бумагах. Если у организации есть статус квала и вы работаете в ней два года — можете повысить свой статус. Если организация обычная, то проработать в ней нужно 3 года, а потом повышать статус.
3. Провели за последний год на финансовом рынке сделок на 6 млн рублей. При этом за месяц нужно заключить минимум одну сделку, а за квартал — 10. Здесь же учитываются сделки с деривативами.
4. Имеете высшее образование или квалификационный аттестат. Например, если у вас есть аттестат о высшем экономическом образовании, аттестат ФСФР, квалификационный аттестат аудитора или страхового актуария, аттестаты CFA, CHA или FRM.

 В последнее время ЦБ выходил с инициативой поднять порог владения активами для признания статуса квалифицированного инвестора до 30 млн. руб.

Как стать квалифицированным инвестором

У каждого брокера есть локальный реестр квалифицированных инвесторов. Если вы получили статус у одного брокера, у другого его придется подтверждать заново.

Чтобы получить статус квалифицированного инвестора, нужно:

1. Написать брокеру или УК с просьбой присвоить статус.
2. Собрать документы, которые подтверждают соответствие одному из перечисленных выше критериев.
3. Дождаться решения. Если брокер одобрит заявление, клиент вносится в реестр квалифицированных инвесторов.

Для подтверждения статуса брокер может дополнительно затребовать следующие документы:

• документы о владении имуществом

• трудовая книжка или ее заверенная копия

• брокерский отчет за последний год

• оригинал либо заверенную копию диплома о высшем образовании, либо копии сертификатов и квалификационных аттестатов

Какие преимущества дает статус квалифицированного инвестора.

Неквалифицированному инвестору доступны операции со следующими ценными бумагами:

• государственными облигациями федерального займа

• акциями российских компаний, торгующимися на бирже

• инвестиционными паями открытых, интервальных или биржевых паевых фондов

• ценными бумагами иностранных компаний, которые допущены к обращению на российском рынке

Квалицированному инвестору будут дополнительно доступны следующие инструменты финансового рынка:

• акции зарубежных компаний, которые не торгуются на российской бирже;

• операции с еврооблигациями;

• паи закрытых инвестиционных фондов, венчурных инвестиционных фондов, а также хедж-фондов ;

• структурные ноты;

• участие в сделках IPO;

• депозитарные расписки.

Юридические лица

Юридическое лицо может быть признано по его письменному заявлению квалифицированным инвестором, если оно отвечает любому  из указанных требований:

• имеет собственный капитал не менее 200 миллионов рублей;
• совершало сделки с ценными бумагами и (или) заключало договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, за последние 4 квартала в среднем не реже 5 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц, при этом совокупная цена таких сделок (договоров) должна составлять не менее 50 млн. рублей;
• имеет оборот (выручку) от реализации товаров (работ, услуг) по данным бухгалтерской отчетности (национальных стандартов или правил ведения учета и составления отчетности для иностранного юридического лица) за последний завершенный отчетный год не менее 2 миллиардов рублей;
• имеет сумму активов по данным бухгалтерского учета (национальных стандартов или правил ведения учета и составления отчетности для иностранного юридического лица) за последний завершенный отчетный год не менее 2 миллиардов рублей.

Перечень юридических лиц, которые в соответствии со своей профессиональной лицензией являются квалифицированными институциональными инвесторами:

• брокеры, дилеры и управляющие;

• кредитные организации;

• акционерные инвестиционные фонды;

• управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;

• страховые организации;

• негосударственные пенсионные фонды;

• Центральный банк Российской Федерации;

• государственная корпорация «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)»;

• Агентство по страхованию вкладов;

• международные финансовые организации, в том числе Всемирный банк, Международный валютный фонд, Европейский центральный банк, Европейский инвестиционный банк, Европейский банк реконструкции и развития;

• иные лица, отнесенные к квалифицированным инвесторам федеральными законами.